Следственные органы Сахалинской области возбудили уголовное дело в отношении топ-менеджеров ОАО «Межрегиональный акционерный банк экономического сотрудничества „Сахалин-Вест“», лишенного лицензии в августе. Руководство одного из крупнейших островных банков подозревают в целом ряде нарушений федерального законодательства, в том числе — в проведении операций по счетам клиентов, незаконно увеличивших размеры компенсационных выплат из фонда обязательного страхования вкладов.
Вчера пресс-служба прокуратуры Сахалинской области сообщила о том, что 14 ноября следственная часть при УВД по Сахалинской области возбудила уголовное дело в отношении руководителей и ряда должностных лиц признанного банкротом ОАО «МАБЭС „Сахалин-Вест“». Топ-менеджеры банка, фамилии которых пока не раскрываются, подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями (ч.2 ст.201 УК РФ) и покушении на причинение имущественного ущерба, повлекшими за собой тяжкие последствия для интересов государства (ст.30 УК и ч.3 ст.165 УК РФ).
-----------
Ъ ОАО «Межрегиональный акционерный банк экономического сотрудничества „Сахалин-Вест“» образовано в 1991 году. Являлся уполномоченным банком администрации Сахалинской области. Сеть банка включает около 40 подразделений на Сахалине и Курилах. Среди акционеров «Сахалин-Веста», по информации «Интерфакса», числятся ОАО «Угольная корпорация Сахалина», рыбопромышленная корпорация «Тунайча», ООО «Гренада». 5% акций принадлежит администрации Сахалинской области. В июле банк испытал кризис ликвидности, с 7 августа у «Сахалин-Веста» отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению банком. 21 августа Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало выплаты возмещений вкладчикам «Сахалин-Веста» через четыре банка-агента. По данным контролирующих органов, по состоянию на начало октября 2008 года общий размер ссудной задолженности банка составлял 2,408 млрд руб., сумма просроченной ссудной задолженности — 286 млн руб., размер сформированного резерва на возможные потери по ссудам — 977 млн руб., сумма просроченных процентов — 98 млн руб.
-----------
Уголовное дело было возбуждено по результатам прокурорской проверки деятельности «Сахалин-Веста» в предбанкротный период, а также на основе данных, полученных временной администрацией банка-банкрота. Максимальное наказание за самую тяжелую статью, инкриминируемую топ-менеджерам, — злоупотребление полномочиями, — лишение свободы на срок до пяти лет.
Как сообщила вчера „Ъ“ старший помощник прокурора Сахалинской области Татьяна Кутузова, внимание контролирующих органов привлекло сразу множество фактов нарушения законодательства о банках и банковской деятельности, допущенных в «Сахалин-Весте». В частности, проверкой было установлено, что в июне 2008 года, еще до лишения банка лицензии, допускалось «систематическое нарушение» сроков операций по счетам, то есть денежные средства по поручениям клиентов не перечислялись вовремя. Кроме того, «Сахалин-Вест» не исполнял обязательства по выдаче сумм вкладов «ни в связи с истечением сроков договоров банковского вклада, ни в связи с требованиями вкладчиков». По словам госпожи Кутузовой, на дату отзыва у банка лицензии сумма неисполненных обязательств по привлеченным средствам физлиц составила 163,345 млн руб. Всего же банком не было исполнено в срок платежей на общую сумму более 421,5 млн руб., в том числе задолженность по уплате налогов, пени и налоговых санкций составила свыше 23 млн руб. При этом до отзыва лицензии, когда «Сахалин-Вест» имел потребность в привлечении средств, должностные лица банка не предъявили к платежу по сроку 15 учтенных векселей на общую сумму почти 112,5 млн руб.
По словам Татьяны Кутузовой, также установлено, что банком совершались сделки с активами, существенно снижающими их стоимость, в том числе за счет дробления сделок, и создавались непрозрачные схемы двойного движения денежных средств. «Ряд коммерческих организаций-заемщиков создавались без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, и руководство банка владело соответствующей информацией»,— прибавила она.
Еще одним поводом для возбуждения уголовного дела в отношении руководства «Сахалин-Веста» послужили выявленные временной администрацией факты осуществления незаконных внутрибанковских операций непосредственно накануне отзыва лицензии. «Операции по переводу средств со счетов одних физлиц на счета других производились с целью получения страховых выплат лицами, которые не имели на них права, а также для увеличения сумм выплат»,— пояснила госпожа Кутузова. В частности, 6 августа по поручениям шести физлиц — клиентов банка, имевших на счетах крупные суммы средств, не покрываемые средствами на корреспондентских счетах банка, были произведены переводы на счета других физических лиц. «Один из клиентов перевел свои средства на счета четырех других, в пределах сумм, покрываемых страховым возмещением, — рассказала старший помощник прокурора.— Другому физлицу, открывшему счет для осуществления предпринимательской деятельности, была предоставлена возможность перечисления находившихся на его счету средств на счет физлица». Таким образом, по словам госпожи Кутузовой, в результате операций взамен обязательств «Сахалин-Веста» перед клиентами, не имеющими права на получение денежных средств в порядке возмещения по системе обязательного страхования вкладов, на балансе банка возникли обязательства перед физлицами на сумму порядка 6,262 млн руб. При этом, как подчеркнула она, в ряде случаев счета, на которые были перечислены средства, были открыты уже после начала действия запрета ЦБ на привлечение банком средств во вклады.
В пресс-службе областного УВД, чьи подразделения в данное время проводят следствие по делу, назвать фамилии подозреваемых отказались, впрочем, подчеркнув, что «круг руководителей банка узок, поэтому всем понятно, о ком идет речь». Как пояснила „Ъ“ начальник отделения информации и общественных связей областного УВД Светлана Липец, обвинение подозреваемым еще не предъявлено. «Дело это беспрецедентное для Дальнего Востока, предстоит выполнить большой объем работы, так как расследование связано с финансовыми вопросами,— прибавила она.— Поэтому говорить сейчас о сроках окончания следствия преждевременно: оно займет не один и не два месяца». Выяснить номера телефонов бывших топ-менеджеров «Сахалин-Веста» и получить у них комментарии вчера не удалось.
Дмитрий Щербаков,
«Коммерсант», № 209.
